Politica AML/KYC

Anti-Money Laundering e Know Your Customer — Versione 1.0

1. Scopo

KMoney adotta misure di verifica dell'identità dei propri aderenti conformemente ai principi generali di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, pur operando come circuito privato di compensazione e non come istituto finanziario vigilato.

2. Documenti richiesti per KYC

• Visura camerale aggiornata (non oltre 6 mesi)
• Documento d'identità valido del titolare/legale rappresentante
• Codice fiscale dell'azienda
• Eventuale documentazione aggiuntiva su richiesta del Gestore

3. Processo di verifica

Dopo l'invio dei documenti, il team KMoney completa la verifica entro 1-3 giorni lavorativi. In caso di documenti incompleti o non leggibili, verrà richiesta un'integrazione. Il conto rimane in stato "in attesa" fino all'approvazione.

4. Monitoraggio delle transazioni

Il Gestore monitora le transazioni alla ricerca di pattern anomali quali: importi sproporzionati rispetto all'attività dichiarata, frazionamento artificioso di operazioni, frequenza inusuale. In caso di segnalazioni sospette, il Gestore si riserva il diritto di sospendere il conto e richiedere documentazione integrativa.

5. Obblighi dell'aderente

L'aderente si impegna a: fornire informazioni veritiere, aggiornare i documenti in caso di variazioni societarie rilevanti, non cedere l'accesso al conto a terzi non autorizzati.

6. Aggiornamento della politica

Questa politica è soggetta a revisione periodica. Gli aderenti verranno notificati di modifiche significative con almeno 15 giorni di preavviso.